Банки грозят блокировать карты россиян

blokiruyt karti rossiyan

Российские банки начали запрашивать у своих клиентов подтверждение операций на небольшие суммы – в пределах 1 тыс. рублей. В случае отказа карта клиента блокируется, сообщают «Известия», передает svitnov.com.

С проблемой столкнулись клиенты Бинбанка, Тинькофф-банка и Сбербанка. Держателям карт нужно было предоставить письменное обоснование экономического смысла перевода средств, документы, подтверждающие происхождение денег, а также письменное пояснение целей траты средств с карты. На подготовку бумаг отводилось три дня, в противном случае карту блокировали.

Таким образом банки борются с отмыванием денег, финансированием терроризма и уходом от налогов. 

Центробанк пояснил, что банк имеет право приостановить транзакцию и обратиться к владельцу счета за пояснениями только если сочтет, что картой завладели злоумышленники. На это может указывать несоответствие суммы или периодичности перевода типичному поведению держателя карты. Но даже в этом случае банк не должен запрашивать письменного обоснования операции. Ему достаточно получить от клиента подтверждение отправления денег или отказ от платежа.

В регуляторе отметили, что жалоб на массовую блокировку перечислений между гражданами не поступало, и «если клиенты банков сталкиваются с подобного рода проблемами, ЦБ рекомендует подавать жалобы в интернет-приемную».

Эксперты отмечают, что требование предоставить подтверждающие документы на перевод между физическими лицами нарушает законодательство.



Новости экономики

Mi 171

Филиппины отказались от российских вертолетов

Филиппины, отказавшись от российских Ми-171 из-за санкций США, приобретут 16 вертолетов Black Hawk американского производства

Visa Mastercard

Российские банки готовятся к отключению от Visa и Mastercard

Банк России начал готовить банки к отключению от Visa и Mastercard. На работу банковских карт внутри России потенциальные санкции не отразятся, но за ...

neft

Нефть подешевела

Снижение стоимости нефти марок Brent и WTI произошло на фоне переговоров о продлении соглашение ОПЕК+, которому препятствуют Россия и Иран

kurs valut uberut s glaz doloy

Табло с курсом валют уберут с глаз долой

Госдума во втором чтении приняла поправки к закону «О валютном регулировании и валютном контроле», запрещающие размещать электронные табло с курсами в...

vkus piva

Запомните вкус пива: таким оно больше не будет

В России будут внесены изменения в технический регламент безопасности алкогольной продукции - при изготовлении пива зерном и сахаросодержащими продукт...

aeroflot luchshiy

Аэрофлот - лучший в мире в двух номинациях World Travel Awards 2018

Аэрофлот стал лидером второй год подряд. Первенство в знаковой номинации «Лучший бизнес-класс в мире» Аэрофлот завоевал впервые, обойдя прошлогоднего ...

koniak

Коньяк перед Новым годом не подорожает

Минфин не поддержал инициативу Союза производителей коньяка о резком повышении цен на этот напиток перед новогодними праздниками.

mobilnaya torgovla

Утвержден законопроект о нестационарной и мобильной торговле

Кабинет министров одобрил законопроект, регламентирующий правила размещения объектов нестационарной (ларьки) и развозной (автомагазины, автолавки и др...

ceni na neft padaut

Цены на нефть падают

Цены на нефть падают. По состоянию на 13.50 мск, Brent торгуется в районе отметки $ 58,19 за баррель

gosdolg rossii

Риски в случае санкций США на госдолг России

Министр финансов России надеется, что США не введут санкции на госдолг России

Главные новости

biatlon doping

В Австрии сборной РФ по биатлону предъявлены обвинения из-за допинга

Накануне вечером в расположение сборной России по биатлону прибыли австрийские полицейские. Среди тех, кому были предъявлены обвинения в нарушении ан...

Samsung-galaxy-f

Сколько будет стоить складной смартфон Samsung F

Официальной презентации складного смартфона от Samsung в 2019 многие ждут с нетерпением. Раскладушка нового поколения – это мощное устройство, которое...

Варлей рассказала о домогательствах Гайдая

Актриса выпустила автобиографию, которая не оставит темных пятен в ее жизни

Фальшивые сенсации: Как звезды обманывают фанатов

На какой обман готовы пойти звезды ради славы и денег

Mi 171

Филиппины отказались от российских вертолетов

Филиппины, отказавшись от российских Ми-171 из-за санкций США, приобретут 16 вертолетов Black Hawk американского производства

Visa Mastercard

Российские банки готовятся к отключению от Visa и Mastercard

Банк России начал готовить банки к отключению от Visa и Mastercard. На работу банковских карт внутри России потенциальные санкции не отразятся, но за ...

Glackih

Ольга Глацких: Мне совесть не позволит уйти в отставку

Чиновница, прославившаяся заявлением, что государство никого не просило рожать, отказалась добровольно уйти в отставку. В интервью уральскому блогеру ...

neft

Нефть подешевела

Снижение стоимости нефти марок Brent и WTI произошло на фоне переговоров о продлении соглашение ОПЕК+, которому препятствуют Россия и Иран

Medvedev vkluchil mozgi

Медведев советует «включать мозги»

Дмитрий Медведев советует некоторым чиновникам «включать мозги» при общении с гражданами, не делать спорные заявления и некорректные замечания.

spor zakrit

Спор о Чечено-Ингушской границе закрыт

Конституционный суд поставил точку в вопросе о границе Ингушетии с Чечней.