Банки грозят блокировать карты россиян

blokiruyt karti rossiyan

Российские банки начали запрашивать у своих клиентов подтверждение операций на небольшие суммы – в пределах 1 тыс. рублей. В случае отказа карта клиента блокируется, сообщают «Известия», передает svitnov.com.

С проблемой столкнулись клиенты Бинбанка, Тинькофф-банка и Сбербанка. Держателям карт нужно было предоставить письменное обоснование экономического смысла перевода средств, документы, подтверждающие происхождение денег, а также письменное пояснение целей траты средств с карты. На подготовку бумаг отводилось три дня, в противном случае карту блокировали.

Таким образом банки борются с отмыванием денег, финансированием терроризма и уходом от налогов. 

Центробанк пояснил, что банк имеет право приостановить транзакцию и обратиться к владельцу счета за пояснениями только если сочтет, что картой завладели злоумышленники. На это может указывать несоответствие суммы или периодичности перевода типичному поведению держателя карты. Но даже в этом случае банк не должен запрашивать письменного обоснования операции. Ему достаточно получить от клиента подтверждение отправления денег или отказ от платежа.

В регуляторе отметили, что жалоб на массовую блокировку перечислений между гражданами не поступало, и «если клиенты банков сталкиваются с подобного рода проблемами, ЦБ рекомендует подавать жалобы в интернет-приемную».

Эксперты отмечают, что требование предоставить подтверждающие документы на перевод между физическими лицами нарушает законодательство.



Новости экономики

nord stream 2

Есть ли шанс достроить "Северный поток-2" вовремя?

Официальный представитель Nord Stream 2 AG Йенс Мюллер заявил, что Газопровод "Северный поток-2" еще можно построить в намеченные сроки. Об этом сообщ...

usa & kitay

Торговая война США и Китая несет угрозу российской экономике

Торговая война США и Китая может привести к снижению цен на российские ресурсы

banki rf

Грядет массовое закрытие банков

Список работающих в стране кредитных организаций сократится на 10% - волна ликвидации может затронуть даже крупные банки

milk

Производители предупреждают о возможном дефиците молока

Производители молока предупреждают о возможных перебоях в ближайшее время

Morgan Stanley

Россию покидает американский банк

Один из крупнейших международных банков, американский банк Morgan Stanley сворачивает все виды деятельности в России, за исключением консалтинговой

Минфин выявил нарушения при госзакупках

Нарушения выявили в 30% процедур определения поставщика или подрядчика.

pokupki sbor

Ритейлеры просят установить единый сбор на покупки в зарубежных онлайн-магазинах

15% с любой покупки на иностранных интернет-площадках предлагает собирать Ассоциация компаний интернет-торговли, объединяющая крупных российских ритей...

voorujenie rf

Россия не в пятёрке стран с наибольшими военными расходами

Впервые за 13 лет Россия не попала в пятёрку стран — лидеров по военным расходам

pojar v zabaykayle

Пожары в Забайкалье: ущерб 280 млн рублей

По фактам халатности, повлекшей уничтожение имущества и причинение вреда здоровью в результате масштабных пожаров в Забайкальском крае возбуждены угол...

cb rf

Система денежных переводов ЦБ опасна для россиян

Девять из десяти транзакций через систему быстрых платежей были попыткой перевода человеку денег по телефону в банк, где у него нет счета - это могут ...

Главные новости

vozdushnie shari

Выпускные без воздушных шариков

Жителям Петрозаводска администрация города «настоятельно не рекомендовала» запускать воздушные шары и бумажные фонарики во время последнего звонка. Эт...

Sukhoi Superjet 100

Sukhoi Superjet 100 вновь попал в происшествие

Самолет Sukhoi Superjet 100 уже выруливал на взлетно-посадочную полосу, когда сотрудники аэропорта заметили неполадку и вылет пришлось прервать

nord stream 2

Есть ли шанс достроить "Северный поток-2" вовремя?

Официальный представитель Nord Stream 2 AG Йенс Мюллер заявил, что Газопровод "Северный поток-2" еще можно построить в намеченные сроки. Об этом сообщ...

dorenko

В Москве простились с Сергеем Доренко

В Москве состоялась церемония прощания с журналистом Сергеем Доренко. Урну с прахом передадут его вдове

dopusk v reanimaciyu

Во втором чтении принят законопроект о допуске в реанимацию

Госдума приняла во втором чтении законопроект, обязывающий предоставлять доступ в реанимационные отделения родственникам пациента

partiya navalnogo

Девятая попытка зарегистрировать партию Навального

В Минюст в 9-й раз направлены документы для регистрации партии "Россия будущего".

usa & kitay

Торговая война США и Китая несет угрозу российской экономике

Торговая война США и Китая может привести к снижению цен на российские ресурсы

banki rf

Грядет массовое закрытие банков

Список работающих в стране кредитных организаций сократится на 10% - волна ликвидации может затронуть даже крупные банки

dorenko ubit

Доренко убили? Медэкспертиза дала ответ

Эксперты завершили исследование крови разбившегося журналиста Сергея Доренко

plavleniy sir

В плавленом сыре обнаружена кишечная палочка

Роскачество проверило двадцать торговых марок плавленого сыра. Четыре марки не прошли проверку