Банки грозят блокировать карты россиян

blokiruyt karti rossiyan

Российские банки начали запрашивать у своих клиентов подтверждение операций на небольшие суммы – в пределах 1 тыс. рублей. В случае отказа карта клиента блокируется, сообщают «Известия», передает svitnov.com.

С проблемой столкнулись клиенты Бинбанка, Тинькофф-банка и Сбербанка. Держателям карт нужно было предоставить письменное обоснование экономического смысла перевода средств, документы, подтверждающие происхождение денег, а также письменное пояснение целей траты средств с карты. На подготовку бумаг отводилось три дня, в противном случае карту блокировали.

Таким образом банки борются с отмыванием денег, финансированием терроризма и уходом от налогов. 

Центробанк пояснил, что банк имеет право приостановить транзакцию и обратиться к владельцу счета за пояснениями только если сочтет, что картой завладели злоумышленники. На это может указывать несоответствие суммы или периодичности перевода типичному поведению держателя карты. Но даже в этом случае банк не должен запрашивать письменного обоснования операции. Ему достаточно получить от клиента подтверждение отправления денег или отказ от платежа.

В регуляторе отметили, что жалоб на массовую блокировку перечислений между гражданами не поступало, и «если клиенты банков сталкиваются с подобного рода проблемами, ЦБ рекомендует подавать жалобы в интернет-приемную».

Эксперты отмечают, что требование предоставить подтверждающие документы на перевод между физическими лицами нарушает законодательство.



Новости экономики

sankcii Ukraina protiv RF

Украина в тройке стран, наносящих максимальный урон экономике РФ

Ущерб России от санкций составляет 6,3 миллиарда долларов ежегодно. Максимальный урон российской экономике наносят Евросоюз, США и Украина

В Европе отказались от использования российских самолетов Sukhoi Superjet

Единственный эксплуатант российских самолетов Sukhoi Superjet в Европе - ирландская авиакомпания CityJet - отказался от их использования. Производите...

sila sibiri

Стала известна дата начала поставок российского газа в Китай

Алексей Миллер, по итогам переговоров с председателем совета директоров CNPC Ван Илиня назвал дату начала поставок газа в Китай по газопроводу «Сила С...

Maikl Kalvi

Задержан основатель крупнейшей инвестиционной компании

В Москве задержан гражданин США, основатель крупнейшей инвестиционной компании Baring Vostok Майкл Калви

dohodi rossiyan padaut

Почему доходы россиян падают?

Реальные располагаемые доходы россиян падают уже пятый год подряд

Как увеличить размер пенсии?

Уже вышедшие на заслуженный отдых россияне могут сделать выплаты больше

Что подорожало сильнее всего после повышения НДС?

Налог на добавленную стоимость увеличился с 18% до 20%. Росстат отметил рост потребительских цен за первый месяц действия нового налога.

rabstvo so schetchikami

Россиян избавят от «поверочного рабства» со счетчиками

Минстрой разрабатывает вариант ускоренного решения вопроса доступа в квартиры россиян для проверки счетчиков

pensiya po staromu

Кто получит пенсии по-старому

Некоторые россияне вовремя позаботились о безбедной старости, заключив договоры с НПФ

Google oplatil shtraf

Google оплатил полумиллионный штраф за невыполнение требований нового закона

Полумиллионный штраф был выписан Роскомнадзором.

Главные новости

prav v rossii net

В России систематически нарушают права человека, - Евросоюз

ЕС обещает решительно выступать против применения пыток и других жестоких, бесчеловечных или унижающих достоинство форм обращения и наказания

sankcii Ukraina protiv RF

Украина в тройке стран, наносящих максимальный урон экономике РФ

Ущерб России от санкций составляет 6,3 миллиарда долларов ежегодно. Максимальный урон российской экономике наносят Евросоюз, США и Украина

fitnes braslet

Военнослужащим запретили пользоваться фитнес-браслетами

Военнослужащим запретили пользоваться смартфонами и фитнес-трекерами

Trump verit Putinu

Трамп поверил Путину, а не американской разведке

Спецслужбы США зря тратят время и деньги для того, чтобы донести до главы Белого дома важную информацию. Трамп верит Путину.

В Европе отказались от использования российских самолетов Sukhoi Superjet

Единственный эксплуатант российских самолетов Sukhoi Superjet в Европе - ирландская авиакомпания CityJet - отказался от их использования. Производите...

Pavlov pogib v drake

В драке погиб чемпион России по рукопашному бою

22-летний чемпион России по рукопашному бою погиб в ходе драки с с 51-летним охранником Минкомсвязи РФ в Москве

Умер сергей захаров

Прощание с любимым голосом миллионов людей

Сергей Захаров был легендой отечественной эстрады

Кристина Асмус мальдивы

Голая Кристина Асмус поздравила фанатов с Днем влюбленных

Девушку заподозрили в неладном

sila sibiri

Стала известна дата начала поставок российского газа в Китай

Алексей Миллер, по итогам переговоров с председателем совета директоров CNPC Ван Илиня назвал дату начала поставок газа в Китай по газопроводу «Сила С...

Maikl Kalvi

Задержан основатель крупнейшей инвестиционной компании

В Москве задержан гражданин США, основатель крупнейшей инвестиционной компании Baring Vostok Майкл Калви