В Украине введут новые правила для денежных переводов

С 28 апреля 2020 года устанавливаются обновленные требования к информации о плательщике и получателе, которая должна сопровождать перевод средств.

Правила "игры" на рынке финансов изменил Закон Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем...", который приняли еще в декабре прошлого года, а сейчас он только вступает в силу. Украинская ассоциация платежных систем и СМИ уже заговорили об угрозе рынка денежных переводов и попросили отсрочить закон.

Но, в НБУ разъяснили, что обновленные правила не распространяются на оплату коммуналки, погашение небольших кредитов, переводов, осуществляемых с помощью платежных карт, всех наличных переводов в пределах Украины на сумму меньше 5 000 гривен и снятия средств с собственного счета. Президент Ассоциации украинских банков Андрей Дубас объяснил, кого именно и как будут касаться нововведения.

"Законопроект принят Верховной Радой в декабре 2019 года. Над ним работали не один месяц, и все участники рынка могли участвовать в его обсуждении и изменениях. И считаю, что еще в декабре надо было давать разъяснения, объяснять проблему, однако, не следует забывать, что наибольшие изменения коснутся операторов мобильной связи, поскольку, согласно новому Закону о финансовых услугах, они имеют право предоставлять денежные услуги, денежные переводы", -

рассказал банкир.

Читайте также: Изменения в Госбюджет-2020 приняты

Но проблема в том, что 90% клиентов наших операторов - клиенты, которые используют сим-карту на принципе "фри-пей", это означает, что Вы на улице покупаете стартовый пакет для мобильного телефона, без всякой идентификации Вас, как личности, как клиента, и уже можете пользоваться услугами мобильной связи, в том числе и пользоваться теми средствами, которые у Вас есть на электронном кошельке.

"В мире все больше государств борются с тем, чтобы не создавать условия для распространения, скажем так, "анонимных платежей", потому что они могут использоваться в неправомерных целях, "отмывании", "легализации грязных денег",

- объясняет Андрей Дубас.

Многие государства использовали такой метод, как обязательная идентификация клиента при покупке стартового пакета. И сегодня в Украине существует определенная правовая коллизия по этому вопросу - мобильный оператор имеет право продавать пакет мобильной связи без идентификации клиента, но, если клиент хочет воспользоваться услугами проплат в Интернете, то он вынужден пройти идентификацию.

Читайте также: Пенсионеры смогут заплатить коммуналку дома

То есть, надо будет идентифицировать не только плательщика, но и получателя.