В Украине введут новые правила для денежных переводов

19.04.2020 11:31
В Украине введут новые правила для денежных переводов

С 28 апреля 2020 года устанавливаются обновленные требования к информации о плательщике и получателе, которая должна сопровождать перевод средств.

Правила "игры" на рынке финансов изменил Закон Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем...", который приняли еще в декабре прошлого года, а сейчас он только вступает в силу. Украинская ассоциация платежных систем и СМИ уже заговорили об угрозе рынка денежных переводов и попросили отсрочить закон.

Но, в НБУ разъяснили, что обновленные правила не распространяются на оплату коммуналки, погашение небольших кредитов, переводов, осуществляемых с помощью платежных карт, всех наличных переводов в пределах Украины на сумму меньше 5 000 гривен и снятия средств с собственного счета. Президент Ассоциации украинских банков Андрей Дубас объяснил, кого именно и как будут касаться нововведения.

"Законопроект принят Верховной Радой в декабре 2019 года. Над ним работали не один месяц, и все участники рынка могли участвовать в его обсуждении и изменениях. И считаю, что еще в декабре надо было давать разъяснения, объяснять проблему, однако, не следует забывать, что наибольшие изменения коснутся операторов мобильной связи, поскольку, согласно новому Закону о финансовых услугах, они имеют право предоставлять денежные услуги, денежные переводы", -

рассказал банкир.

Читайте также: Изменения в Госбюджет-2020 приняты

Но проблема в том, что 90% клиентов наших операторов - клиенты, которые используют сим-карту на принципе "фри-пей", это означает, что Вы на улице покупаете стартовый пакет для мобильного телефона, без всякой идентификации Вас, как личности, как клиента, и уже можете пользоваться услугами мобильной связи, в том числе и пользоваться теми средствами, которые у Вас есть на электронном кошельке.

"В мире все больше государств борются с тем, чтобы не создавать условия для распространения, скажем так, "анонимных платежей", потому что они могут использоваться в неправомерных целях, "отмывании", "легализации грязных денег",

- объясняет Андрей Дубас.

Многие государства использовали такой метод, как обязательная идентификация клиента при покупке стартового пакета. И сегодня в Украине существует определенная правовая коллизия по этому вопросу - мобильный оператор имеет право продавать пакет мобильной связи без идентификации клиента, но, если клиент хочет воспользоваться услугами проплат в Интернете, то он вынужден пройти идентификацию.

Читайте также: Пенсионеры смогут заплатить коммуналку дома

То есть, надо будет идентифицировать не только плательщика, но и получателя.
 



Опросы

Вы поддерживаете ослабление или полное завершение карантинных мер?
Проголосовали 59
Нет, еще рано - количество заболевших не уменьшается!
44.00%
Да, дома сидеть уже не за что, пора работать!
42.00%
Я не придерживался/лась карантина, мне всеравно
14.00%

Новости экономики

10 грн одной монетой

10 грн одной монетой

02.06.2020 16:26

Национальный банк Украины вводит в обращение первый выпуск монет номиналом 10 гривень, которыми будут постепенно заменяться аналогичные банкноты.

После эпидемии в городах будет работать все больше «дронов для доставки»

После эпидемии в городах будет работать все больше «дронов для доставки»

30.05.2020 19:12

К 2026 году более миллиона дронов могут привлечь для доставки розничных товаров.

Украинская экономика упадет на 6-7% - Национальный банк

Украинская экономика упадет на 6-7% - Национальный банк

30.05.2020 17:05

Цифры падения ВВП почти во всех странах выглядят очень плохими, но, если взглянуть на финансовый и товарный рынки, то все гораздо лучше, чем ожидалось...

Тарифы на электроэнергию для населения будут пересмотрены

Тарифы на электроэнергию для населения будут пересмотрены

29.05.2020 14:11

Кабмин внес в программу пересмотр тарифов на электроэнергию для населения

"Укрзализныця" открыла продажу билетов

"Укрзализныця" открыла продажу билетов

27.05.2020 15:24

"Укрзализныця" возобновила работу железнодорожных билетных касс на вокзалах. Кому билет не продадут

Apple открыла компанию в Украине

Apple открыла дочернее предприятие в Украине

27.05.2020 10:43

Компания Apple зарегистрировала общество с ограниченной ответственностью в украинской юрисдикции.

Как бы не запутаться: платежку за электроэнергию разделят на две

Как бы не запутаться: платежку за электроэнергию разделят на две

26.05.2020 14:44

НКРЭКУ намерена разделить тариф на электроэнергию для населения на поставку и транспортировку, как уже введено на рынке газа с января 2020 года.

Зеленский подписал "антиКоломойский" закон о банках, МВФ дает $5 миллиардов

Зеленский подписал "антиКоломойский" закон о банках, МВФ дает $5 миллиардов

22.05.2020 13:42

После того, как президент Украины Владимир Зеленский подписал закон, запрещающий возвращать национализированные банки бывшим собственникам МВФ заявил ...

Государство взяло под контроль цены на хлеб, молоко и гречку

Государство взяло под контроль цены на хлеб, молоко и гречку

18.05.2020 11:21

Вступило в силу постановление Кабмина о госрегулировании цен на товары, которые имеют существенную социальную значимость, и товары противоэпидемическо...

В Украине таксистам разрешили ездить полосой для общественного транспорта

В Украине таксистам разрешили ездить полосой для общественного транспорта

17.05.2020 17:07

Соответствующее решение было принято на заседании правительства без обсуждения

Главные новости

Фоторепортаж: Акції за відставку Авакова під Верховною Радою та Кабміном

05.06.2020 18:21

Під час акції за відставку керівника МВС Арсена Авакова протестувальники запалили фаєри, димові шашки та поліцейський «бобік». А у парламенті відбулас...

Киев не отвечает требованиям для смягчения карантина. Что будет с метро?

Киев не отвечает требованиям для смягчения карантина. Что будет с метро?

05.06.2020 13:06

Ежедневно в столице увеличивается количество людей, которые пользуются общественным транспортом. - Как наземным, так и метро. Также увеличивается и ко...

В Украине ослабляют карантин: что будет разрешено

05.06.2020 09:48

С 5 июня, решением Кабмина, смягчаются некоторые карантинные ограничения.

Вспышка COVID-19 в Украине

Вспышка COVID-19 в Украине

04.06.2020 10:52

Увеличение суточного прироста заболевших коронавирусом в Украине связано со смягчением карантинных ограничений и несоблюдением рекомендаций Минздрава,...

На какие компромиссы по Донбассу и Крыму готова пойти Украина

На какие компромиссы по Донбассу и Крыму готова пойти Украина

04.06.2020 09:51

Глава МИД сообщил, на какие компромисся готова идти Украина для возврата оккупированных территорий Донбасса и Крыма

Детский сад в условиях пандемии COVID-19 - рекомендации посещения

Как посещать детский сад в условиях пандемии COVID-19?

03.06.2020 15:00

Центр общественного здоровья дал рекомендации родителям о посещении детских садиков в условиях пандемии COVID-19.

Как проверить наличие штрафов за нарушение ПДД

Как проверить наличие штрафов за нарушение ПДД

03.06.2020 14:52

В МВД запустили мобильное приложение, позволяющее проверить наличие штрафов за нарушение ПДД

Пандемия коронавируса: Украина смягчает карантин, но расслабляться рано

Пандемия коронавируса: Украина смягчает карантин, но расслабляться рано

03.06.2020 13:29

В то время, когда Россия и Восточная Европа становятся новыми очагами коронавируса, Кабинет Министров Украины принял решение о смягчении карантинных м...

Первый летний снег

Первый летний снег

02.06.2020 16:40

Под Киевом во второй день лета выпал снег

10 грн одной монетой

10 грн одной монетой

02.06.2020 16:26

Национальный банк Украины вводит в обращение первый выпуск монет номиналом 10 гривень, которыми будут постепенно заменяться аналогичные банкноты.