В Украине введут новые правила для денежных переводов

19.04.2020 11:31
В Украине введут новые правила для денежных переводов

С 28 апреля 2020 года устанавливаются обновленные требования к информации о плательщике и получателе, которая должна сопровождать перевод средств.

Правила "игры" на рынке финансов изменил Закон Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем...", который приняли еще в декабре прошлого года, а сейчас он только вступает в силу. Украинская ассоциация платежных систем и СМИ уже заговорили об угрозе рынка денежных переводов и попросили отсрочить закон.

Но, в НБУ разъяснили, что обновленные правила не распространяются на оплату коммуналки, погашение небольших кредитов, переводов, осуществляемых с помощью платежных карт, всех наличных переводов в пределах Украины на сумму меньше 5 000 гривен и снятия средств с собственного счета. Президент Ассоциации украинских банков Андрей Дубас объяснил, кого именно и как будут касаться нововведения.

"Законопроект принят Верховной Радой в декабре 2019 года. Над ним работали не один месяц, и все участники рынка могли участвовать в его обсуждении и изменениях. И считаю, что еще в декабре надо было давать разъяснения, объяснять проблему, однако, не следует забывать, что наибольшие изменения коснутся операторов мобильной связи, поскольку, согласно новому Закону о финансовых услугах, они имеют право предоставлять денежные услуги, денежные переводы", -

рассказал банкир.

Читайте также: Изменения в Госбюджет-2020 приняты

Но проблема в том, что 90% клиентов наших операторов - клиенты, которые используют сим-карту на принципе "фри-пей", это означает, что Вы на улице покупаете стартовый пакет для мобильного телефона, без всякой идентификации Вас, как личности, как клиента, и уже можете пользоваться услугами мобильной связи, в том числе и пользоваться теми средствами, которые у Вас есть на электронном кошельке.

"В мире все больше государств борются с тем, чтобы не создавать условия для распространения, скажем так, "анонимных платежей", потому что они могут использоваться в неправомерных целях, "отмывании", "легализации грязных денег",

- объясняет Андрей Дубас.

Многие государства использовали такой метод, как обязательная идентификация клиента при покупке стартового пакета. И сегодня в Украине существует определенная правовая коллизия по этому вопросу - мобильный оператор имеет право продавать пакет мобильной связи без идентификации клиента, но, если клиент хочет воспользоваться услугами проплат в Интернете, то он вынужден пройти идентификацию.

Читайте также: Пенсионеры смогут заплатить коммуналку дома

То есть, надо будет идентифицировать не только плательщика, но и получателя.
 



Опросы

Оплата коммуналки : платить вовремя или копить долги?
Проголосовали 25
Я всегда вовремя оплачиваю коммунальные услуги
76.00%
Бывает, что за несколько месяцев накапливается долг
16.00%
Никогда не плачу вовремя
4.00%
У меня большие долги
4.00%

Новости экономики

Банк "Аркада" ликвидирован

Банк "Аркада" ликвидирован

25.09.2020 10:47

Правоохранители расследуют возможную растрату 9 млрд гривен, которые инвесторы вложили в строительные проекты банка

Под Киевом появится индустриальный парк

Под Киевом появится индустриальный парк

22.09.2020 14:02

Компания Dragon Capital утвердила план строительства индустриального парка под Киевом

ЧАЭС начала перевозить ядерные отходы в новое хранилище

ЧАЭС начала перевозить ядерные отходы в новое хранилище

11.09.2020 11:29

Чернобыльская АЭС начала перевозку отработанного ядерного топлива в новое хранилище отработанного ядерного топлива, предназначеного для приема, подгот...

На ЗАЗе приступили к производству автомобилей Renault

На ЗАЗе приступили к производству автомобилей Renault

10.09.2020 13:05

Крупнейший украинский производитель легковых автомобилей "Запорожский автомобилестроительный завод" запустил производство автомобилей Groupe Renault д...

Украинцев заставят вернуть субсидии

Украинцев заставят вернуть субсидии

08.09.2020 15:10

Министерство финансов создало специальную платформу, которая позволяет проводить проверку сразу во время подачи заявки на получение субсидии

Приватбанк проиграл в Печерском райсуде спор с Суркисами о $350 млн

Приватбанк проиграл в Печерском райсуде спор с Суркисами о $350 млн

03.09.2020 12:58

Печерский райсуд Киева под председательством судьи Сергея Вовка обязал государственный "Приватбанк" выплатить компаниям братьев Суркисов $350 млн

25 копеек выходят из обращения

25 копеек выходят из обращения

02.09.2020 14:45

НБУ с 1 октября выводит из обращения монеты номиналом в 25 копеек, а также бумажные банкноты 1 и 2 грн

Россия - один из крупнейших торговых партнеров Украины

Россия - один из крупнейших торговых партнеров Украины

02.09.2020 12:41

В период с января по август 2020 года товарооборот между Украиной и страной-агрессором вырос до $37,9 млрд.

В Украине повысили минимальную зарплату и минимальную пенсию

В Украине повысили минимальную зарплату и минимальную пенсию

01.09.2020 11:08

С 1 сентября в Украине повысились минимальная зарплата и минимальная пенсия.

Две трети украинцев считают себя бедными - Госстат

Две трети украинцев считают себя бедными - Госстат

30.08.2020 17:35

Исследование показало, что украинцы не верят в развитие экономики: 40% граждан убеждены, следующий год будет без ощутимых изменений.

Главные новости

Новое эпидемическое зонирование. КАРТА

Новое эпидемическое зонирование. КАРТА

25.09.2020 12:13

Ситуация тревожная. По словам главного санврача страны, жесткий карантин может быть введен и до 25 октября, и позже

Банк "Аркада" ликвидирован

Банк "Аркада" ликвидирован

25.09.2020 10:47

Правоохранители расследуют возможную растрату 9 млрд гривен, которые инвесторы вложили в строительные проекты банка

ZAVOLOKA: «Я не люблю грати наживо свою стару музику, це як відлуння з минулого життя…»

ZAVOLOKA: «Я не люблю грати наживо свою стару музику, це як відлуння з минулого життя…»

24.09.2020 16:23

ZAVOLOKA — це не просто сценічний псевдонім, але й справжнє прізвище киянки Катерини Заволоки — саунд-артистки, композитора і графічного дизайнера

"Динамо" на выезде обыграло бельгийский "Гент"

"Динамо" на выезде обыграло бельгийский "Гент"

24.09.2020 10:50

В первом матче раунда плей-офф квалификации Лиги чемпионов УЕФА киевское "Динамо" на выезде обыграло бельгийский "Гент"

Украина не признает Лукашенко президентом Беларуси

Украина не признает Лукашенко президентом Беларуси

24.09.2020 09:53

"Инаугурация" Лукашенко не означает его признание легитимным главой Белорусского государства", заявил министр иностранных дел Украины Дмитрий Кулеба

Лукашенко провел тайную инаугурацию

23.09.2020 15:04

После тайной церемонии инаугурации захватившего власть в Беларуси Александра Лукашенко белорусские военнослужащие принесли клятву на верность народу и...

Найден неизвестный город времен Киевской Руси

Найден неизвестный город времен Киевской Руси

23.09.2020 13:05

В Городнице Новоград-Волынского района на месте находки "Городницкого сокровища" археологи раскопали неизвестный город времен Киевской Руси

Порошенко предлагает оплатить защитникам Украины штрафы за ответный огонь по террористам

Порошенко готов оплатить защитникам Украины штрафы за ответный огонь по террористам

23.09.2020 12:54

Пятый президент Украины Петр Порошенко озвучил идею оплаты штрафов, которые на украинских военнослужащих могут наложить за открытый без приказа ответн...

100 самых влиятельных людей мира за 2020 год

100 самых влиятельных людей мира за 2020 год

23.09.2020 11:15

Президент России Владимир Путин не вошел в список самых влиятельных людей мира по версии журнала Time

Под Киевом появится индустриальный парк

Под Киевом появится индустриальный парк

22.09.2020 14:02

Компания Dragon Capital утвердила план строительства индустриального парка под Киевом