Как спастись: Мошенники массово оформляют кредиты на чужие паспорта

moshenniki

Как работают мошенники и что делать, чтобы не стать жертвой схемы, предупреждает svitnov.

Схема №1: выпросить кредит "у друга"

Пенсионерка в Житомирской области оформила 11 кредитов на соседей и знакомых. И каждый раз женщина уговаривала "жертв" помочь ей. Мол, ей срочно нужны деньги, а в банке отказывают дать в долг.

"В некоторых случаях мошеннице удалось даже уговорить людей взять кредиты для нее дважды, причем суммы, как правило, росли вдвое", – сообщают в пресс-службе полиции. Плачевная история о больных родственниках, ужасных жизненных обстоятельствах позволили пенсионерке "заработать" 140 тыс. грн.

Разумеется, кредиты она не возвращала, тогда деньги начали требовать с добродушных жертв, а они обратились в полицию. Юрист Александр Плахотник поясняет: даже если в этом случае удастся доказать факт мошенничества, банку все равно, для чего клиент брал деньги: чтобы помочь бедной пенсионерке, или купить себе новый телевизор. В любом случае возвращать деньги придется.

"На моей практике тоже встречались такие ситуации. Я бы не сказал, что это заядлые мошенники. Иногда люди берут на другого знакомого кредит больше, погашают старую задолженность, а "сдачу" тратят. Это такая себе финансовая пирамида: взять следующий кредит, чтобы погасить предыдущий. Но вот проблема в том, что рано или поздно количество людей, которые соглашаются портить свою кредитную историю и брать кредит для пенсионерки, заканчивается. Вот тогда начинаются проблемы", – объясняет юрист.

К слову, за такое преступление пенсионерке грозит до трех лет лишения свободы, согласно ст. 190 УКУ (мошенничество). А чтобы вернуть деньги, пострадавшим придется отдельно судиться с женщиной и через суд возвращать средства.

Схема №2: получить кредит на чужие документы

"Продам паспорта Украины, качественная полиграфия, в реестр не вносим", – на специализированных скрытых форумах можно встретить десятки таких объявлений. Чтобы при этом паспорт нельзя было отличить от настоящего, достаточно раздобыть серию, номер, адрес регистрации и ФИО с действующего документа. Последнюю информацию также можно приобрести всего за $10-20.

В результате, вклеив свое фото, мошенник получают практически настоящий документ, который рядовой сотрудник банка или кредитной компании не отличит от оригинала.

Паспортные данные продают сотрудники банков, чиновники и даже работники больниц. Информацию аккумулируют в специальных базах и продают пакетами. Причем один пакет можно продать десятки раз.

"Если больше 30 раз продавалось, нет смысла покупать. Там все паленное уже давно", – советует нам один из продавцов в Даркнет. Свой "пакет" из 300 паспортов он оценивает в $300. За эти деньги можно получить архивный документ со сканами якобы настоящих документов.

"В последнее время мошеннические оформления кредитов участились именно в микрофинансовой сфере, где для получения небольшой суммы достаточно только данных/скана паспорта, ИНН и номера телефона с банковской карточкой. Обычно аферисты берут суммы до 10-15 000 грн", – говорится в сообщении одной из крупных украинских фирм, которая занимается выдачей кредитов на короткий срок. Эта компания, как и другие, также попала в скандал из-за оформления долга на чужие документы.

При этом мошенники даже не утруждали себя в покупке информации с ограниченных баз – паспорта якобы получили с сайта Prozorro. Во всяком случае, так пояснили в самой фирме.

Стоит отметить, что оформление кредита для мошенников слишком трудоемкий процесс. Куда легче купить базу номеров с ФИО и обзванивать всех по порядку, представляясь сотрудником банка. В разговоре важно убедить жертву, что ее банковский счет в опасности и поэтому необходимо передать сотруднику банка информацию о карте, сумме остатка, а после еще и назвать четыре цифры, которые придут на телефон, якобы чтобы "подтвердить свою личность".

Схема №3: кредиты оформляют сами банкиры

Сотрудник отделения одного из крупных украинских банков оформил на своих клиентов кредиты на общую сумму 220 тыс. грн. Произошло это, как сообщают в полиции, в Сумской области. Жертвы схемы открывали зарплатные карты в финансовом учреждении и автоматически получали кредитку.

Сотрудник отдела банка, имея доступ ко всем счетам, подделывал подписи своих клиентов и от их имени получал кредиты. Деньги забирал себе, а ежемесячно оплачивал только проценты за пользование долгом. В этом случае банк списывает все кредиты, а деньги будет требовать уже у бывшего сотрудника, которому за злоупотребление служебными полномочиями грозит до 8 лет тюрьмы.

Юрист Александр Плахотник поясняет, чтобы не стать жертвой мошенников, необходимо:

  • в случае потери паспорта сразу же сообщить об этом полиции;

"Вообще заявлять необходимо только в том случае, если паспорт украден, а не утерян. Но! Если на ваш утерянный паспорт оформят кредит, заявление в полицию в первый день пропажи позволит доказать, что вы не могли совершить эту сделку", – поясняет юрист.

  • показывать документ, скрывая серию и номер паспорта;

"Если у вас спросили паспорт в супермаркете, если его проверяют в отеле, например, чтобы удостоверить вашу личность, достаточно показать документ в руках, скрыв при этом его серию и номер. Тогда подделать документ с идентичными вашим данными будет сложнее", – советует Плахотник.

  • не указывать личные данные на сомнительных ресурсах.

Серия и номер паспорта, ИНН, дата рождения и прописка – личная информация. Если кто-либо запрашивает у вас эти данные, они должны получить письменное разрешение на обработку персональных данных. Более того, эту информацию нельзя указывать в интернете, по требованию якобы сотрудников банка по телефону и т.д.

По материалам obozrevatel.



Опросы

Выборы в Верховную Раду Украины: за кого Вы отдадите свой голос?
Проголосовали 192
Слуга народа (В. Зеленский)
31.00%
БПП Солидарность (П. Порошенко)
20.00%
Сила и честь (И. Смешко)
15.00%
За жизнь (Ю. Бойко, В. Рабинович, В. Медведчук)
12.00%

Общество

customs

Лимиты на перемещаемые через границу товары: список

Помимо запрещенных к трансграничному перемещению товарах, следует помнить об ограничении количества товара, которое одно физическое лицо может перемес...

a paper cup

Кафе в Луцке собирают на переработку стаканчики: что из них делают

Использованные кофейные стаканчики становятся новыми тетрадями, школьными дневниками, блокнотами и флипчартами. К примеру, на блокнот с 50 листов потр...

alleyway

В Киеве высадили "Аллею украинских диаспор"

Участие в высадке первых деревьев принимали 20 человек из разных стран

Sergey Knyazev

Национальная полиция подготовила проект стратегии развития ведомства до 2023 года

В частности, в рамках проекта стратегии приоритетными направлениями деятельности определены совершенствования работы в сфере обеспечения общественной ...

В столице в этом году планируют осуществить капремонт 90 парков и скверов

Это должны быть современные, безопасные, комфортные и, безусловно, красивые места. Ремонт продолжается в каждом районе столицы.

can not be transported

Что нельзя провозить через границу: советы таможни

Чтобы во время путешествий за границу не было досадных инцидентов, таможня информирует о товарах, которые нельзя перевозить через государственную гран...

Postal area

Почтовая площадь в Киеве получила статус памятника археологии и истории

Однако город продолжит заниматься созданием там подземного музея.

В Киеве появился мурал к 140-летию со дня рождения Симона Петлюры

22 мая в Украине отмечают день рождения Главного Атамана войск Украинской Народной Республики

record

На НСК «Олимпийский» установлен рекорд Украины в массовых интеллектуальных играх

19 мая на НСК «Олимпийский» при поддержке Министерства молодежи и спорта Украины состоялась самая массовая интеллектуальная игра формата "Что? Где? Ко...

competent training

Формирующее оценивание, компетентностное обучение и Свидетельство достижений ученика - что ждет первоклассников

Министерство образования и науки Украины предложило новую модель оценивания для первых классов. Она позволяет оценивать учащихся в условиях компетентн...

Главные новости

the race

Двое парней и девушка устроили опасные гонки ночной Полтавой, которые завершились дракой

Около 2 ночи на линию «102» поступило сообщение о том, что на одной из улиц Полтавы напали на водителя и пассажира автомобиля.

Dynamo

Премьер-лига: волевые победы «Динамо» и «Зари»

В предпоследнем туре среди команд первой шестерки только «Мариуполь» и «Заря» сохраняли турнирную мотивацию, поскольку заочно спорили за четвертое мес...

Game of Thrones

"Игра престолов" - сериал рекордов

Завершилась восьмилетняя эпопея, которая навсегда останется в истории культовых сериалов, обожаемых миллионами поклонников - вышел последний эпизод фи...

customs

Лимиты на перемещаемые через границу товары: список

Помимо запрещенных к трансграничному перемещению товарах, следует помнить об ограничении количества товара, которое одно физическое лицо может перемес...

Yastremskaya

Ястремская вырвала победу на престижном турнире WTA в Страсбурге

Она оказалась сильнее в противостоянии с 24-й ракеткой мира - француженкой Каролин Гарсией.

earth

На Киевщине адвокат придумал мошенническую схему отчуждения госземель

Прокурором Киевской области сообщено о подозрении адвокату, который завладел земельным участком рыночной стоимостью около 3 700 000 грн.

movie

Исторический фильм из Украины попал в программу Каннского кинофестиваля

Лента посвящена известной фигуре в украинской истории.

Premier League

Премьер-лига: «Черноморец» покинул последнюю строчку, «Олимпик» почти обеспечил спасение

Команды второй шестерки провели в субботу, 25 мая, поединки предпоследнего, 31-го тура чемпионата Украины.

a paper cup

Кафе в Луцке собирают на переработку стаканчики: что из них делают

Использованные кофейные стаканчики становятся новыми тетрадями, школьными дневниками, блокнотами и флипчартами. К примеру, на блокнот с 50 листов потр...

liquidation of bad weather

В ГСЧС отчитались о ликвидации последствий непогоды в западных областях Украины

О сложной метеорологической обстановке в западных областях было заранее предупреждено органы власти, что позволило оперативно организовать мероприятия...