Как спастись: Мошенники массово оформляют кредиты на чужие паспорта
Как работают мошенники и что делать, чтобы не стать жертвой схемы, предупреждает svitnov.
Схема №1: выпросить кредит "у друга"
Пенсионерка в Житомирской области оформила 11 кредитов на соседей и знакомых. И каждый раз женщина уговаривала "жертв" помочь ей. Мол, ей срочно нужны деньги, а в банке отказывают дать в долг.
"В некоторых случаях мошеннице удалось даже уговорить людей взять кредиты для нее дважды, причем суммы, как правило, росли вдвое", – сообщают в пресс-службе полиции. Плачевная история о больных родственниках, ужасных жизненных обстоятельствах позволили пенсионерке "заработать" 140 тыс. грн.
Разумеется, кредиты она не возвращала, тогда деньги начали требовать с добродушных жертв, а они обратились в полицию. Юрист Александр Плахотник поясняет: даже если в этом случае удастся доказать факт мошенничества, банку все равно, для чего клиент брал деньги: чтобы помочь бедной пенсионерке, или купить себе новый телевизор. В любом случае возвращать деньги придется.
"На моей практике тоже встречались такие ситуации. Я бы не сказал, что это заядлые мошенники. Иногда люди берут на другого знакомого кредит больше, погашают старую задолженность, а "сдачу" тратят. Это такая себе финансовая пирамида: взять следующий кредит, чтобы погасить предыдущий. Но вот проблема в том, что рано или поздно количество людей, которые соглашаются портить свою кредитную историю и брать кредит для пенсионерки, заканчивается. Вот тогда начинаются проблемы", – объясняет юрист.
К слову, за такое преступление пенсионерке грозит до трех лет лишения свободы, согласно ст. 190 УКУ (мошенничество). А чтобы вернуть деньги, пострадавшим придется отдельно судиться с женщиной и через суд возвращать средства.
Схема №2: получить кредит на чужие документы
"Продам паспорта Украины, качественная полиграфия, в реестр не вносим", – на специализированных скрытых форумах можно встретить десятки таких объявлений. Чтобы при этом паспорт нельзя было отличить от настоящего, достаточно раздобыть серию, номер, адрес регистрации и ФИО с действующего документа. Последнюю информацию также можно приобрести всего за $10-20.
В результате, вклеив свое фото, мошенник получают практически настоящий документ, который рядовой сотрудник банка или кредитной компании не отличит от оригинала.
Паспортные данные продают сотрудники банков, чиновники и даже работники больниц. Информацию аккумулируют в специальных базах и продают пакетами. Причем один пакет можно продать десятки раз.
"Если больше 30 раз продавалось, нет смысла покупать. Там все паленное уже давно", – советует нам один из продавцов в Даркнет. Свой "пакет" из 300 паспортов он оценивает в $300. За эти деньги можно получить архивный документ со сканами якобы настоящих документов.
"В последнее время мошеннические оформления кредитов участились именно в микрофинансовой сфере, где для получения небольшой суммы достаточно только данных/скана паспорта, ИНН и номера телефона с банковской карточкой. Обычно аферисты берут суммы до 10-15 000 грн", – говорится в сообщении одной из крупных украинских фирм, которая занимается выдачей кредитов на короткий срок. Эта компания, как и другие, также попала в скандал из-за оформления долга на чужие документы.
При этом мошенники даже не утруждали себя в покупке информации с ограниченных баз – паспорта якобы получили с сайта Prozorro. Во всяком случае, так пояснили в самой фирме.
Стоит отметить, что оформление кредита для мошенников слишком трудоемкий процесс. Куда легче купить базу номеров с ФИО и обзванивать всех по порядку, представляясь сотрудником банка. В разговоре важно убедить жертву, что ее банковский счет в опасности и поэтому необходимо передать сотруднику банка информацию о карте, сумме остатка, а после еще и назвать четыре цифры, которые придут на телефон, якобы чтобы "подтвердить свою личность".
Схема №3: кредиты оформляют сами банкиры
Сотрудник отделения одного из крупных украинских банков оформил на своих клиентов кредиты на общую сумму 220 тыс. грн. Произошло это, как сообщают в полиции, в Сумской области. Жертвы схемы открывали зарплатные карты в финансовом учреждении и автоматически получали кредитку.
Сотрудник отдела банка, имея доступ ко всем счетам, подделывал подписи своих клиентов и от их имени получал кредиты. Деньги забирал себе, а ежемесячно оплачивал только проценты за пользование долгом. В этом случае банк списывает все кредиты, а деньги будет требовать уже у бывшего сотрудника, которому за злоупотребление служебными полномочиями грозит до 8 лет тюрьмы.
Юрист Александр Плахотник поясняет, чтобы не стать жертвой мошенников, необходимо:
-
в случае потери паспорта сразу же сообщить об этом полиции;
"Вообще заявлять необходимо только в том случае, если паспорт украден, а не утерян. Но! Если на ваш утерянный паспорт оформят кредит, заявление в полицию в первый день пропажи позволит доказать, что вы не могли совершить эту сделку", – поясняет юрист.
-
показывать документ, скрывая серию и номер паспорта;
"Если у вас спросили паспорт в супермаркете, если его проверяют в отеле, например, чтобы удостоверить вашу личность, достаточно показать документ в руках, скрыв при этом его серию и номер. Тогда подделать документ с идентичными вашим данными будет сложнее", – советует Плахотник.
-
не указывать личные данные на сомнительных ресурсах.
Серия и номер паспорта, ИНН, дата рождения и прописка – личная информация. Если кто-либо запрашивает у вас эти данные, они должны получить письменное разрешение на обработку персональных данных. Более того, эту информацию нельзя указывать в интернете, по требованию якобы сотрудников банка по телефону и т.д.
По материалам obozrevatel.
Опросы
ДБР і прокуратура вважають організатором схеми начальника Центрального управління продовольчого забезпечення тилу Командування сил логістики ЗСУ полко...
СБУ встановила чотирьох блогерів, які опублікували відео ворожих "прильотів" по Києву
Отриману інформацію окупанти та їхні поплічники могли використовувати для підготовки нових та коригування повторних повітряних ударів по Києву.
Більше 200 українських воїнів і цивільних повернулись з російського полону
Важкий обмін після тривалої паузи. Серед тих хто повернувся - воїни ЗСУ, Нацгвардії, ВМС, прикордонної служби, цивільні та поліцейський
2 січня росія продовжує терроризувати українські міста
Уранці 2 січня терористична держава росія 2024 року ворог повторив масовану атаку засобами повітряного нападу різних типів, як це було кілька днів то...
Скільки десантних кораблів залишилось у росії на чорному морі?
За менш ніж два роки після 24 лютого Чорноморський флот РФ втратив в Україні чотири великі десантні кораблі (ВДК)
Замість ранкової кави кров та сльози
29 грудня вранці ворог завдав наймасованішого обстрілу за останні місяці. Росіяни застосували майже усі типи повітрянного озброєння
Куди зник великий десантний корабель «Новочеркаськ»
За словами Міноборони Росії ВДК «Новочеркаськ» "палучіл павреждєнія" - якщо перекласти з конашенковськоЇ мови, корабель перетворився на пару
Пам'ятник "Горький на унітазі" може бути обміняний на дрова за вигідним курсом
Меру Дніпра Борису Філатову прийшов офіційний лист із росії з проханням обміняти знесені пам'ятники на "дрова для цивільного населення України".
Регулярное катание на велосипеде оказывает положительное влияние на эмоциональное состояние и общее самочувствие, а также придает заряд энергии и бод...
Видеообращение командира полка «Азов» Дениса Прокопенко