Как спастись: Мошенники массово оформляют кредиты на чужие паспорта

11.03.2019 14:28
moshenniki

Как работают мошенники и что делать, чтобы не стать жертвой схемы, предупреждает svitnov.

Схема №1: выпросить кредит "у друга"

Пенсионерка в Житомирской области оформила 11 кредитов на соседей и знакомых. И каждый раз женщина уговаривала "жертв" помочь ей. Мол, ей срочно нужны деньги, а в банке отказывают дать в долг.

"В некоторых случаях мошеннице удалось даже уговорить людей взять кредиты для нее дважды, причем суммы, как правило, росли вдвое", – сообщают в пресс-службе полиции. Плачевная история о больных родственниках, ужасных жизненных обстоятельствах позволили пенсионерке "заработать" 140 тыс. грн.

Разумеется, кредиты она не возвращала, тогда деньги начали требовать с добродушных жертв, а они обратились в полицию. Юрист Александр Плахотник поясняет: даже если в этом случае удастся доказать факт мошенничества, банку все равно, для чего клиент брал деньги: чтобы помочь бедной пенсионерке, или купить себе новый телевизор. В любом случае возвращать деньги придется.

"На моей практике тоже встречались такие ситуации. Я бы не сказал, что это заядлые мошенники. Иногда люди берут на другого знакомого кредит больше, погашают старую задолженность, а "сдачу" тратят. Это такая себе финансовая пирамида: взять следующий кредит, чтобы погасить предыдущий. Но вот проблема в том, что рано или поздно количество людей, которые соглашаются портить свою кредитную историю и брать кредит для пенсионерки, заканчивается. Вот тогда начинаются проблемы", – объясняет юрист.

К слову, за такое преступление пенсионерке грозит до трех лет лишения свободы, согласно ст. 190 УКУ (мошенничество). А чтобы вернуть деньги, пострадавшим придется отдельно судиться с женщиной и через суд возвращать средства.

Схема №2: получить кредит на чужие документы

"Продам паспорта Украины, качественная полиграфия, в реестр не вносим", – на специализированных скрытых форумах можно встретить десятки таких объявлений. Чтобы при этом паспорт нельзя было отличить от настоящего, достаточно раздобыть серию, номер, адрес регистрации и ФИО с действующего документа. Последнюю информацию также можно приобрести всего за $10-20.

В результате, вклеив свое фото, мошенник получают практически настоящий документ, который рядовой сотрудник банка или кредитной компании не отличит от оригинала.

Паспортные данные продают сотрудники банков, чиновники и даже работники больниц. Информацию аккумулируют в специальных базах и продают пакетами. Причем один пакет можно продать десятки раз.

"Если больше 30 раз продавалось, нет смысла покупать. Там все паленное уже давно", – советует нам один из продавцов в Даркнет. Свой "пакет" из 300 паспортов он оценивает в $300. За эти деньги можно получить архивный документ со сканами якобы настоящих документов.

"В последнее время мошеннические оформления кредитов участились именно в микрофинансовой сфере, где для получения небольшой суммы достаточно только данных/скана паспорта, ИНН и номера телефона с банковской карточкой. Обычно аферисты берут суммы до 10-15 000 грн", – говорится в сообщении одной из крупных украинских фирм, которая занимается выдачей кредитов на короткий срок. Эта компания, как и другие, также попала в скандал из-за оформления долга на чужие документы.

При этом мошенники даже не утруждали себя в покупке информации с ограниченных баз – паспорта якобы получили с сайта Prozorro. Во всяком случае, так пояснили в самой фирме.

Стоит отметить, что оформление кредита для мошенников слишком трудоемкий процесс. Куда легче купить базу номеров с ФИО и обзванивать всех по порядку, представляясь сотрудником банка. В разговоре важно убедить жертву, что ее банковский счет в опасности и поэтому необходимо передать сотруднику банка информацию о карте, сумме остатка, а после еще и назвать четыре цифры, которые придут на телефон, якобы чтобы "подтвердить свою личность".

Схема №3: кредиты оформляют сами банкиры

Сотрудник отделения одного из крупных украинских банков оформил на своих клиентов кредиты на общую сумму 220 тыс. грн. Произошло это, как сообщают в полиции, в Сумской области. Жертвы схемы открывали зарплатные карты в финансовом учреждении и автоматически получали кредитку.

Сотрудник отдела банка, имея доступ ко всем счетам, подделывал подписи своих клиентов и от их имени получал кредиты. Деньги забирал себе, а ежемесячно оплачивал только проценты за пользование долгом. В этом случае банк списывает все кредиты, а деньги будет требовать уже у бывшего сотрудника, которому за злоупотребление служебными полномочиями грозит до 8 лет тюрьмы.

Юрист Александр Плахотник поясняет, чтобы не стать жертвой мошенников, необходимо:

  • в случае потери паспорта сразу же сообщить об этом полиции;

"Вообще заявлять необходимо только в том случае, если паспорт украден, а не утерян. Но! Если на ваш утерянный паспорт оформят кредит, заявление в полицию в первый день пропажи позволит доказать, что вы не могли совершить эту сделку", – поясняет юрист.

  • показывать документ, скрывая серию и номер паспорта;

"Если у вас спросили паспорт в супермаркете, если его проверяют в отеле, например, чтобы удостоверить вашу личность, достаточно показать документ в руках, скрыв при этом его серию и номер. Тогда подделать документ с идентичными вашим данными будет сложнее", – советует Плахотник.

  • не указывать личные данные на сомнительных ресурсах.

Серия и номер паспорта, ИНН, дата рождения и прописка – личная информация. Если кто-либо запрашивает у вас эти данные, они должны получить письменное разрешение на обработку персональных данных. Более того, эту информацию нельзя указывать в интернете, по требованию якобы сотрудников банка по телефону и т.д.

По материалам obozrevatel.



Опросы

Локдаун в Украине: за или против?
Проголосовали 55
Да, здоровье важнее всего
56.00%
Нет, достаточно существующих мер
36.00%
Мне всеравно, я уже переболел/-ла
7.00%
ОПРОС ЗАВЕРШЕН

Общество

Топ веломест Кривого Рога

Топ веломест Кривого Рога

06.06.2022 11:18

Регулярное катание на велосипеде оказывает положительное влияние на эмоциональное состояние и общее самочувствие, а также придает заряд энергии и бод...

Дмитрий Кодацкий Азовсталь

86 дней обороны Мариуполя

20.05.2022 13:22

Видеообращение командира полка «Азов» Дениса Прокопенко

брат регионала Царева задержан СБУ

Младший брат экс-регионала Царева задержан СБУ

19.05.2022 14:18

По сообщению СБУ - Михаил Царев готовил диверсии и рассчитывал на кресло главы Днепропетровской ОВА

ракетный корабль идет на ху

Суммарный залп крылатых ракет кораблей ЧФ РФ уменьшился с 72 до 56

14.04.2022 13:18

Вывод из строя ракетнго крейсера "Москва" с 16-ю крылатыми ракетами, находящийся в Черном море суммарный залп крылатых ракет кораблей ЧФ РФ уменьшился...

Нептун топит гордость росийского флота ркетный крейсер Москва

Украинский "Нептун" отправил на дно русский корабль крейсер "Москва"

14.04.2022 11:14

Флагман черноморского флота россии ракетный крейсер "Москва" подвергся обстрелу ракетами украинского производства "Нептун" Где Москва? - Она утонула.

Создан реестр предателей Украины

12.04.2022 16:15

Национальное агентство по вопросам предотвращения коррупции и ОО "Движение ЧЕСТНО" внесли первые 100 человек в реестр государственных изменников

фрагмент ракеты запущенной по краматорску

По железнорожному вокзалу Краматорска ударили крылатой ракетой

08.04.2022 11:07

Владимир Зеленский сообщил в соцсетях, что удар был нанесён ракетой «Точка-У»

Карта осажденного Мариуполя по состоянию на 7 апреля

Ситуация в осажденном Мариуполе по состоянию на 7 апреля

07.04.2022 11:16

Мариуполь держится! Центральная власть пытается давать всю посильную помощь

Арестович о ситуации на фронте по состоянию на 7 апреля. Видео

Арестович о ситуации на фронте по состоянию на 7 апреля. Видео

07.04.2022 10:57

Главное из брифинга Арестовича

Арестович о военной обстановке в Украине

05.04.2022 20:11

Алексей Арестович озвучил свежую информацию с фронта по состоянию на 5 марта

Главные новости

Відразу після трійці лідерів країн старої Європи до Києва прибув Борис Джонсонюк

17.06.2022 23:18

Велика Британія очолить програму для українських сил, яка може готувати до 10 тисяч солдатів кожні 120 днів, заявили в британському уряді

Список озброєння наданого Пентагоном Україні

17.06.2022 21:59

Сполучені Штати виділили близько $6,3 мільярда на безпеку Україні від початку роботи адміністрації Байдена, у тому числі приблизно $5,6 мільярда долар...

Топ веломест Кривого Рога

Топ веломест Кривого Рога

06.06.2022 11:18

Регулярное катание на велосипеде оказывает положительное влияние на эмоциональное состояние и общее самочувствие, а также придает заряд энергии и бод...

Коли в Україні з’явиться бензин і скільки за нього доведеться платити

Коли в Україні з’явиться бензин і скільки за нього доведеться платити

31.05.2022 12:21

Не зважаючи на всі обіцянки уряду, бензинова криза продовжується. Не допомогло з нею упоратися і скасування держрегулювання цін — хоча ціни одразу п...

Дмитрий Кодацкий Азовсталь

86 дней обороны Мариуполя

20.05.2022 13:22

Видеообращение командира полка «Азов» Дениса Прокопенко

Political Power: Volodymyr Zelenskyy 1

Жизнь Владимира Зеленского в комиксе «Political Power: Volodymyr Zelenskyy»

19.05.2022 14:20

В США вышел комикс «Political Power: Volodymyr Zelenskyy», рассказывающий о жизни Владимира Зеленского

брат регионала Царева задержан СБУ

Младший брат экс-регионала Царева задержан СБУ

19.05.2022 14:18

По сообщению СБУ - Михаил Царев готовил диверсии и рассчитывал на кресло главы Днепропетровской ОВА

Стефания Мамо

Kalush Orchestra победили на конкурсе Евровидение-2022

14.05.2022 11:51

Украинская группа Kalush Orchestra победила в финале песенного конкурса Евровидения

Ставки на спорт в режиме онлайн на просторах букмекерских контор Украины

10.05.2022 02:57

Как делать ставки кн а спорт в букмекерских конторах. Особенности выбора надежной букмекерской конторы для последующей регистрации, внесения средств и...

Байден подписал закон о ленд-лизе для Украины. Видео

Байден подписал закон о ленд-лизе для Украины

09.05.2022 21:14

Закон о ленд-лизе позволяет значительно ускорить поставки нам вооружения, транспорта, продовольствия и помощи из США.