Как спастись: Мошенники массово оформляют кредиты на чужие паспорта

moshenniki

Как работают мошенники и что делать, чтобы не стать жертвой схемы, предупреждает svitnov.

Схема №1: выпросить кредит "у друга"

Пенсионерка в Житомирской области оформила 11 кредитов на соседей и знакомых. И каждый раз женщина уговаривала "жертв" помочь ей. Мол, ей срочно нужны деньги, а в банке отказывают дать в долг.

"В некоторых случаях мошеннице удалось даже уговорить людей взять кредиты для нее дважды, причем суммы, как правило, росли вдвое", – сообщают в пресс-службе полиции. Плачевная история о больных родственниках, ужасных жизненных обстоятельствах позволили пенсионерке "заработать" 140 тыс. грн.

Разумеется, кредиты она не возвращала, тогда деньги начали требовать с добродушных жертв, а они обратились в полицию. Юрист Александр Плахотник поясняет: даже если в этом случае удастся доказать факт мошенничества, банку все равно, для чего клиент брал деньги: чтобы помочь бедной пенсионерке, или купить себе новый телевизор. В любом случае возвращать деньги придется.

"На моей практике тоже встречались такие ситуации. Я бы не сказал, что это заядлые мошенники. Иногда люди берут на другого знакомого кредит больше, погашают старую задолженность, а "сдачу" тратят. Это такая себе финансовая пирамида: взять следующий кредит, чтобы погасить предыдущий. Но вот проблема в том, что рано или поздно количество людей, которые соглашаются портить свою кредитную историю и брать кредит для пенсионерки, заканчивается. Вот тогда начинаются проблемы", – объясняет юрист.

К слову, за такое преступление пенсионерке грозит до трех лет лишения свободы, согласно ст. 190 УКУ (мошенничество). А чтобы вернуть деньги, пострадавшим придется отдельно судиться с женщиной и через суд возвращать средства.

Схема №2: получить кредит на чужие документы

"Продам паспорта Украины, качественная полиграфия, в реестр не вносим", – на специализированных скрытых форумах можно встретить десятки таких объявлений. Чтобы при этом паспорт нельзя было отличить от настоящего, достаточно раздобыть серию, номер, адрес регистрации и ФИО с действующего документа. Последнюю информацию также можно приобрести всего за $10-20.

В результате, вклеив свое фото, мошенник получают практически настоящий документ, который рядовой сотрудник банка или кредитной компании не отличит от оригинала.

Паспортные данные продают сотрудники банков, чиновники и даже работники больниц. Информацию аккумулируют в специальных базах и продают пакетами. Причем один пакет можно продать десятки раз.

"Если больше 30 раз продавалось, нет смысла покупать. Там все паленное уже давно", – советует нам один из продавцов в Даркнет. Свой "пакет" из 300 паспортов он оценивает в $300. За эти деньги можно получить архивный документ со сканами якобы настоящих документов.

"В последнее время мошеннические оформления кредитов участились именно в микрофинансовой сфере, где для получения небольшой суммы достаточно только данных/скана паспорта, ИНН и номера телефона с банковской карточкой. Обычно аферисты берут суммы до 10-15 000 грн", – говорится в сообщении одной из крупных украинских фирм, которая занимается выдачей кредитов на короткий срок. Эта компания, как и другие, также попала в скандал из-за оформления долга на чужие документы.

При этом мошенники даже не утруждали себя в покупке информации с ограниченных баз – паспорта якобы получили с сайта Prozorro. Во всяком случае, так пояснили в самой фирме.

Стоит отметить, что оформление кредита для мошенников слишком трудоемкий процесс. Куда легче купить базу номеров с ФИО и обзванивать всех по порядку, представляясь сотрудником банка. В разговоре важно убедить жертву, что ее банковский счет в опасности и поэтому необходимо передать сотруднику банка информацию о карте, сумме остатка, а после еще и назвать четыре цифры, которые придут на телефон, якобы чтобы "подтвердить свою личность".

Схема №3: кредиты оформляют сами банкиры

Сотрудник отделения одного из крупных украинских банков оформил на своих клиентов кредиты на общую сумму 220 тыс. грн. Произошло это, как сообщают в полиции, в Сумской области. Жертвы схемы открывали зарплатные карты в финансовом учреждении и автоматически получали кредитку.

Сотрудник отдела банка, имея доступ ко всем счетам, подделывал подписи своих клиентов и от их имени получал кредиты. Деньги забирал себе, а ежемесячно оплачивал только проценты за пользование долгом. В этом случае банк списывает все кредиты, а деньги будет требовать уже у бывшего сотрудника, которому за злоупотребление служебными полномочиями грозит до 8 лет тюрьмы.

Юрист Александр Плахотник поясняет, чтобы не стать жертвой мошенников, необходимо:

  • в случае потери паспорта сразу же сообщить об этом полиции;

"Вообще заявлять необходимо только в том случае, если паспорт украден, а не утерян. Но! Если на ваш утерянный паспорт оформят кредит, заявление в полицию в первый день пропажи позволит доказать, что вы не могли совершить эту сделку", – поясняет юрист.

  • показывать документ, скрывая серию и номер паспорта;

"Если у вас спросили паспорт в супермаркете, если его проверяют в отеле, например, чтобы удостоверить вашу личность, достаточно показать документ в руках, скрыв при этом его серию и номер. Тогда подделать документ с идентичными вашим данными будет сложнее", – советует Плахотник.

  • не указывать личные данные на сомнительных ресурсах.

Серия и номер паспорта, ИНН, дата рождения и прописка – личная информация. Если кто-либо запрашивает у вас эти данные, они должны получить письменное разрешение на обработку персональных данных. Более того, эту информацию нельзя указывать в интернете, по требованию якобы сотрудников банка по телефону и т.д.

По материалам obozrevatel.



Опросы

Выборы президента Украины 2019. За кого из кандидатов Вы проголосуете?
Проголосовали 412
Порошенко
23.00%
Гриценко
23.00%
Зеленский
22.00%
Бойко
11.00%

Общество

Bayraktar TB2

Работа высокоточных бомб: "С точностью до метра"

22.03.2019 05:10

Высокоточное наведение боеприпаса и относительно небольшая боевая часть, позволяет использовать MAM-L против противника, который прикрывается гражданс...

domashie pitomci

В Украине участились похищения домашних животных

На черном рынке за породистых собак просят от ста долларов, именно это и привлекает воров.

platan

На Крещатике каштаны заменят платанами

Традиционные для столицы деревья на главной улице Киева - Крещатике - заменят платаны, более устойчивые к болезням и городским условиям.

vesna pogoda

Весенние капризы: снег и дождь

Украинцам прогнозируют изменчивую погоду. Надо быть готовыми

perehodi v PCU

К ПЦУ присоединились более 500 приходов УПЦ МП

Президент Украины Петр Порошенко сообщил, что уже более 500 приходов УПЦ Московского патриархата присоединились к единой поместной Православной Церкви...

avto s avtomatom

В Украине радикально изменят порядок выдачи водительских удостоверений

МВД подготовило масштабный законопроект, который должен установить в Украине максимально приближенные к европейским правила выдачи автомобильных прав

pravila vozdushnih perevozok

В Украине вступили в силу новые правила обслуживания пассажиров и багажа

В новых правилах отсутствует норма об обязательном бесплатном провозе багажа определенного веса (ранее 15 кг).

poholodanie

В Украине резко изменится погода

Сегодня в это сложно поверить, но уже завтра украинцам стоит быть готовыми к капризам весны

jeltiy uroven

Синоптики предупредили о резком изменении погоды в Украине

Синоптики объявили штормовое предупреждение по Украине в выходные дни, 16 и 17 марта - опять сильный ветер

buket

Правила цветочного этикета: какие цветы дарить женщинам?

Каждый из нас периодически сталкивается с вопросом покупки цветов для торжественных мероприятий, для поздравления родных и близких, проч. Какие цветы...

Главные новости

vi idete golosovat

Сколько украинцев пойдут на избирательные участки

Результаты совместного опроса КМИС, Центра Разумкова и социологической группы "Рейтинг"

NATO Ukraina

США готовы спасать Украину от России

В случае угрозы применения Россией ядерного оружия США будут защищать Украину, заявил американский генерал

kurs valut

Почему в Украине резко подешевел доллар

За несколько дней курс доллара снизился на 30 коп./$.

gaz

Украина покупает газ дешевле, чем предложили в Москве Бойко и Медведчуку

В НАК “Нафтогаз” прокомментировали встречу в Москве кандидата в президенты Украины Юрия Бойко и главы политсовета “Оппозиционной платформы – За жизнь”...

vremia letit

Почему время летит быстрее?

Ученые установили, почему время начало проходить быстрее - дни, недели, месяцы и года пролетают по одной причине

fake news

Россия распространяла фейки об Украине более 2 тысяч раз - отчет ЕС

Дезинформационная кампания по Азовскому морю началась почти за год до ноябрьской атаки российских подразделений на украинские корабли

Trump

Заговор Трампа с Кремлем: опубликован результат резонансного расследования

Генеральный прокурор США озвучил результат резонансного расследования о возможном заговоре Дональда Трампа с российскими властями

питание весной

Как правильно питаться весной?

Правильное питание поможет избежать депрессии и авитаминоза

Весна тело

7 шагов, как восстановить тело после зимы

Диетологи советуют больше отдыхать и пить воду

vstrecha v kremle

Кандидат в президенты Бойко встретился с премьером РФ Медведевым в Москве

Виктор Медведчук и кандидат в президенты Украины Юрий Бойко провели переговоры "по ряду экономических вопросов" с премьер-министром РФ Дмитрием Медвед...